Slim beleggen met Begeleiding via OAKK
Het opbouwen van vermogen is één ding, het verstandig beheren ervan is iets anders. Of het nu gaat om beleggen, vermogen in de bv, schenken, erven of het creëren van inkomen voor later: de keuzes die je maakt hebben vaak grote fiscale en financiële gevolgen. De vermogensbegeleiding helpt je om de juiste afwegingen te maken, zodat jouw vermogen optimaal aansluit bij je doelen voor nu én voor de toekomst. Bij ons beleg je met vermogensbegeleiding via OAKK. Dit gaat verder dan alleen het openen van een beleggingsrekening. je profiteert ook van een breed aanbod aan andere diensten.
Persoonlijke begeleiding bij elke stap
Wanneer je bij ons gaat beleggen beginnen we altijd met een gesprek want we willen begrijpen wie je bent, wat je doelen zijn en hoe je tegen risico’s aankijkt. Op basis daarvan selecteren we samen een beleggingsportefeuille die bij jou situatie past. Vervolgend openen we een beleggingsrekening via AOKK en zorgen we voor een soepele start.
Maar daar stopt het niet. Jaarlijks nemen we samen jouw portefeuille door. Zijn je doelen of je financiële situatie verander? Dan passen we het risicoprofiel of de belegginsmix aan. Zo blijf je koersvast, ook als het economisch of privé wat bewegelijke
Inzicht in je financiële toekomst
Een goed beleggingsplan kan pas écht waardevol zijn als het aansluit op je totale financiële plaatje. Daarom bieden we verschillende mogelijkheden om inzicht te krijgen in jouw financiële toekomst. Met onze Quick Scan brengen we snel in beeld hoe je inkomen eruit ziet na je pensioen. Komt daaruit een tekort naar voren, dan helpen we je om slimme keuzes te maken: extra sparen, beleggen of een combinatie hiervan.
Voor wie meer diepgang zoekt, maken we een uitgebreid financieel plan. Hierin analyseren we jouw huidige situatie en toekomstverwachtingen tot in detail. Vanaf een belegd vermogen van € 100.000 via ons kantoor bieden wij je dit plan standaard twee keer per jaar aan, of anders in overleg tegen een afgesproken tarief.
Klaar voor later: schenken, erven en onttrekken
Hoe je jouw vermogen aanhoudt, heeft grote invloed op de fiscale en juridische gevolgen. Daarom denken wij actief met je mee over een passende vermogensstructuur. Is het bijvoorbeeld voordeliger om privé te beleggen, of past een zakelijke oplossing beter bij jouw situatie?
Naarmate je vermogen groeit, ontstaat vaak de vraag hoe je dit fiscaal slim kunt overdragen. Wij adviseren je over schenken en erven, brengen de gevolgen van verschillende keuzes in kaart en werken voor complexe vraagstukken samen met gespecialiseerde adviseurs.
Ook is het belangrijk om vooruit te kijken naar het moment waarop je jouw vermogen als inkomen wilt gebruiken. Vermogen in een bv, pensioenvoorzieningen en lijfrentes kennen ieder hun eigen fiscale regels. Wij zetten de mogelijkheden voor je op een rij en helpen je bij het kiezen van een passende onttrekkingsstrategie.
Financieel Plan
Met een integraal financieel plan brengen we jouw huidige en toekomstige financiële situatie in kaart. We toetsen of jouw doelen haalbaar zijn en stellen samen een plan op om deze te bereiken. Beleg je via ons en heb je een belegd vermogen van € 100.000 of meer, dan zijn twee financiële planningen inbegrepen. In andere gevallen maken we vooraf een passende prijsafspraak.
Second opinion: een onafhankelijke blik
Heb je al een beleggingsportefeuille bij een andere aanbieder? Dan bieden wij graag een second opinion aan. We beoordelen je huidige beleggingen op samenstelling, spreiding, kosten en risico. Als blijkt dat jou portefeuille beter kan aansluiten bij jouw doelen, laten we je zien wat wij daarin kunnen betekenen.
Integrale ondersteuning met één vast aanspreekpunt
Bij RK Groep werken onze specialisten nauw samen om je te ondersteunen bij verzekeringen, hypotheken, praktijkfinancieringen, juridische zaken, personeelsmanagement, arbodienstverlening en salarisadministratie. Jouw persoonlijke adviseur is altijd het vaste aanspreekpunt en coördineert alle diensten voor jou. Zo bieden we een integrale aanpak die perfect aansluit bij de complexe uitdagingen van het ondernemerschap, vooral in de zorg.